Saldo- en liquiditeitenbeheer
Het liquiditeitsgebruik optimaliseren we door de geldstromen op gemeenteniveau op elkaar af te stemmen. Ook maken wij gebruik van het product ‘pakket geïntegreerde dienstverlening’ van de Bank Nederlandse Gemeenten (BNG). We laten betalingen zoveel mogelijk elektronisch uitvoeren door de BNG. Treasury-activiteiten stemmen we af op de verwachte inkomsten en uitgaven van de gemeente, zoals opgenomen in de liquiditeitsprognose.
Gemeentefinanciering
We beperken zoveel mogelijk het aantrekken van externe financieringsmiddelen. Als het mogelijk is, gebruiken we eerst de beschikbare interne financieringsmiddelen, zoals reserves en voorzieningen. Daarmee beperken we de rentekosten. Het uitzetten van eigen geld levert namelijk vaak minder rente op dan de rente die we betalen voor een lening.
Financieringen trekken we alleen aan om onze publieke taak uit te oefenen. Om de kasgeldlimiet niet te overschrijden, trekken we als het nodig is langlopend geld aan. Verder gaan we ervan uit dat het rentepercentage van de kortlopende geldleningen lager zal zijn dan die van de langlopende geldleningen. Om die reden zal de noodzakelijke financiering zoveel mogelijk plaatsvinden door het aantrekken van kortlopende geldleningen. Uiteraard binnen de toegestane kasgeldlimiet.
Relatiebeheer
De gemeente Bodegraven-Reeuwijk heeft bij de Bank Nederlandse Gemeenten en de Rabobank een rekening-courantverhouding.